Схема карусель с кредитными картами
Это высокотехнологичная и сложная схема мошенничества, в которой используется несколько кредитных карт и банковских счетов для перевода средств и сокрытия источника незаконных доходов.
Участники схемы:
Вербовщик: вербует и управляет командой мошенников.
Поставщик кредитных карт: предоставляет кредитные карты и соответствующую информацию мошенникам.
Управляющий счетами: открывает и управляет банковскими счетами, используемыми для перевода средств.
Мулы: физические лица, которые переводят средства со счетов, контролируемых мошенниками, на другие счета.
Клиенты: ничего не подозревающие лица, которые приобретают товары или услуги у мошенников.
Как работает схема:
1. Вербовка: Вербовщик находит и вербует мошенников, которым предлагается высокая прибыль за участие в схеме.
2. Приобретение кредитных карт: Поставщик кредитных карт предоставляет мошенникам поддельные или украденные кредитные карты.
3. Создание банковских счетов: Управляющий счетами открывает банковские счета на подставные имена.
4. Несанкционированные покупки: Мошенники используют кредитные карты для совершения несанкционированных покупок товаров или услуг.
5. Перевод средств: Мулы переводят средства с банковских счетов, контролируемых мошенниками, на другие счета. В результате происходит «карусель» денежных средств.
6. Стирка денег: Средства переводятся с одного счета на другой несколько раз, чтобы затруднить отслеживание источника.
7. Вывод средств: В конечном счете, средства снимаются со счетов или переводятся на зарубежные счета.
Последствия схемы:
Убытки для финансовых учреждений и компаний, пострадавших от мошенничества.
Потеря денег для клиентов, которые покупали товары или услуги у мошенников.
Ухудшение доверия к финансовой системе.
Юридические последствия для мошенников, которые могут быть обвинены в отмывании денег, мошенничестве и других преступлениях.
Меры защиты:
Будьте бдительны в отношении несанкционированной активности в отношении ваших кредитных карт и банковских счетов.
Избегайте перевода средств незнакомым лицам или на подозрительные счета.
Регулярно проверяйте свои кредитные отчеты и выписки по счетам.
Сообщайте о любом мошенничестве правоохранительным органам и вашему финансовому учреждению.