Карусель с кредитными картами — это тип мошенничества с участием нескольких кредитных карт, которые используются для перевода денег между ними. Этот процесс часто используется для сокрытия финансовой активности и получения незаконной прибыли.
Вот как это работает в общих чертах:
1. Мошенник получает несколько кредитных карт от разных банков.
2. Они используют одну карту для снятия средств и погашения другой карты.
3. После погашения они снова используют вторую карту для снятия средств и погашения третьей карты.
4. Этот процесс продолжается с участием всех кредитных карт, образуя цикл, известный как «карусель».
Таким образом, мошенники могут получать деньги наличными с одной карты, переплачивая по другой и избегая выплаты долгов банкам.
Мошенничество с каруселью с кредитными картами может привести к следующим последствиям:
Ущерб кредитному рейтингу держателей карт
Убытки для банков
Отмывание денег и другие незаконные действия
Закрытие счетов и уголовное преследование
Банки и правоохранительные органы принимают меры для борьбы с мошенничеством с каруселью с кредитными картами, в том числе:
Анализ моделей расходов и выявление подозрительных операций
Улучшение мер безопасности и систем отслеживания
Сотрудничество с правоохранительными органами для расследования и судебного преследования мошенников